CBO 2532-10 - Gerente de clientes especiais (private) - Descrição do cargo, funções, competências e atividades exercidas pelos profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários

O profissional no cargo de Gerente de clientes especiais (private) CBO 2532-10 Planeja, organiza, dirige, coordena, controla e avalia as atividades de gerenciamento de contas mantidas por pessoas físicas do segmento alta renda (private) em instituições financeiras, sob a direção de um diretor ou gerente geral Gerencia carteira de clientes, informando-os sobre o mercado financeiro e administrando suas aplicações e outras operações.

Comercializa produtos e serviços financeiros para o segmento alta renda Prospecta novos negócios, propondo visitas e atuando em eventos Desenvolve propostas de crédito, efetiva negócios, formaliza operações e verifica procedência de recursos.

Participa de reuniões e interage com gestores externos e internos Traça plano de ação baseado nos objetivos institucionais, monitorando metas e resultados Atua conforme normas técnicas e normas regulamentadoras de saúde e segurança no trabalho, de qualidade e de conservação ambiental.

CBO 2532-10 é o Código Brasileiro da Ocupação de profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários que pertence ao grupo dos profissionais das ciências sociais e humanas, segundo o Secretaria da Previdência e Trabalho do Ministério da Economia.

Confira funções, descrição do cargo de Gerente de clientes especiais (private), atividades principais, atribuições, mercado de trabalho, dados salariais oficiais atualizados para a função, bem como o salário pago para os Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários CBO 2532-10 em todo Brasil.

Divisões de categorias profissionais do CBO 2532-10

• Profissionais das ciências e das artes.
• • Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários.
• • • Profissionais das ciências sociais e humanas.

O que faz um Gerente de clientes especiais (private)

O Gerente de clientes especiais (private) CBO 2532-10 planeja, organiza, dirige, coordena, controla e avalia atividades de gerenciamento de contas mantidas por pessoas físicas do segmento alta renda (private) em instituições financeiras públicas ou privadas, garantindo que todas as tarefas, operações e processos sigam os procedimentos estabelecidos, com o objetivo de maximizar os resultados estabelecidos em metas Presta assistência à direção da empresa ou aos seus departamentos, durante a elaboração de plano estratégico e da negociação de metas de produção do planejamento tático.

Presta informações a clientes do segmento alta renda sobre mercado financeiro, produtos e serviços.

Administra aplicações e outras operações do cliente, detectando seu grau de aversão ao risco Valida relatórios de posição de carteira de investimentos e entrega demonstração financeira a clientes.

Executa ordens e acompanha movimentação de contas Analisa variação de taxas e assegura a entrega de produtos e serviços nas condições acordadas.

Acompanha exposição de risco do banco em relação ao cliente.

Identifica necessidades de clientes do segmento alta renda, oferecendo-lhes vantagens, benefícios e promovendo adequações em produtos e serviços Sugere opções de negócios e elabora propostas.

Analisa fluxo de caixa do cliente, calcula taxas, simula empréstimos e projeta rendimento de aplicações.

Faz projeções financeiras, dimensiona linha de crédito a apresenta propostas ao comitê de investimentos Efetiva negócios como abertura de contas, concessão de empréstimos e financiamentos e aplicações financeiras, entre outras transações Negocia condições das operações, respeitando parâmetros e alçadas.

Providencia documentação, formaliza operações e informa condições gerais do produto contratado aos clientes Capta recursos para aplicações financeiras, libera empréstimos e liquida operações Atualiza cadastro de clientes.

Prospecta novos negócios, analisando potenciais clientes do segmento alta renda Consulta publicações especializadas em economia e finanças.

Solicita indicação de clientes e planeja, agenda e realiza visitas Atua em feiras, congressos e outros eventos Realiza apresentação institucional a clientes.

Interage com outras áreas da instituição e participa de reuniões com profissionais do mercado financeiro Busca orientações em outros núcleos da instituição sobre assuntos específicos, como câmbio, legislação e marketing Submete aprovação de crédito à alçada superior e propostas de investimentos à avaliação do grau de risco.

Encaminha propostas ao comitê de investimentos Requisita avaliação de risco de crédito e solicita documentos Interage com setores operacionais, gestores externos e internos e gerentes que atuam em outros países.

Apoia a elaboração de operações estruturadas Administra pessoas, finanças, suprimentos, operações e fornece meios para a garantia de segurança no trabalho, de saúde dos trabalhadores e de conservação ambiental Traça plano de ação de acordo com as diretrizes da instituição Incrementa plano de venda ou de captação Estabelece rede de contatos, monitora metas e redige relatórios.

Analisa pontos fortes e fracos dos produtos da instituição e de seus concorrentes, promovendo seu aprimoramento Gerencia contratos e projetos, observando conformidade de especificações e de prazos Promove o desenvolvimento tecnológico e as inovações para o incremento da produtividade Conduz reuniões de trabalho e acompanha auditorias, fornecendo informações e evidências Estabelece interface com clientes e fornecedores externos Atua de acordo com normas e legislações, em especial do Sistema Financeiro Nacional (SFN), com observância aos preceitos do sigilo de informações, administrando os ativos a ele confiados Averigua procedência de recursos, histórico de clientes, autenticidade de documentos e de informações cadastrais Apura destino de recursos e confirma efetivação de operações e autorizações de movimentação e consulta de contas.

Funções do cargo

O funcionário CBO 2532-10 deve gerenciar carteira de clientes, desenvolver propostas de crédito, prevenir operações ilegais, interagir com Áreas afins locais e internacionais, demonstrar competências pessoais, comercializar produtos e serviços financeiros, efetivar negócios, exercer ações gerenciais, prospectar clientes.

Condições de trabalho dessas profissões

Profissionais de comercializacão e consultoria de serviços bancários o trabalho é exercido em instituições de intermediação financeira. Os trabalhadores são assalariados, com carteira assinada, e atuam em equipe, sob supervisão permanente. O trabalho é presencial, realizado em ambiente fechado, durante o dia. Trabalham sob pressão, o que pode levá-los a situação de estresse.

Exigências do mercado de trabalho para o CBO 2532-10

O exercício dessas ocupações requer formação de nível superior. O exercício pleno da atividade ocorre após três a quatro anos de experiência profissional.

Atividades exercidas por um Gerente de clientes especiais (private) CBO 2532-10

Um Gerente de clientes especiais (private) (ou sinônimo) deve definir parâmetros da operação, obter informações sobre o mercado financeiro, evidenciar capacidade técnica, liquidar operações, averiguar procedência de recursos, buscar consultorias em áreas competentes - tributária, câmbial, jurídica, seguros, corretoras, dimensionar linha de crédito - produtos, limites, prazo e garantias, demonstrar poder de persuasão, reconhecer pontos fortes e fracos de seus produtos e dos concorrentes, negociar prazo para início de operação, incrementar plano de venda ou de captação, atualizar cadastro de clientes, captar recursos para aplicações financeiras, estabelecer rede de contatos, preparar visita a clientes, identificar necessidades do cliente, acompanhar variação das taxas de produtos negociados - cdc , agendar visita a clientes, atualizar-se profissionalmente, demonstrar cultura geral, traçar plano de ação em linha com diretrizes nacional e internacional, solicitar relatórios especiais para clientes, contatar clientes, entregar demonstração financeira a clientes, garantir qualidade dos serviços, assegurar que produtos e serviços sejam entregues com qualidade e dentro do prazo, identificar prazos compatíveis com fluxo de caixa do cliente, formalizar operação, validar relatórios de posição de carteira de investimentos, adequar produtos e serviços ao perfil do cliente, submeter aprovação de crédito a alçada superior, identificar perfil do cliente, requisitar avaliação de risco de crédito, liberar empréstimos, providenciar documentação para operação, consultar jornais e revistas econômicos, encaminhar regulamentos para clientes, verificar autenticidade da documentação de clientes, apresentar a instituição - banco, conceder linhas de crédito, redigir relatórios, submeter propostas de investimentos a avaliação do grau de risco, interagir com gerentes do banco em outros países, efetuar projeções financeiras, abrir conta, acompanhar movimentação de contas, oferecer produtos e serviços com suas vantagens e benefícios, demonstrar flexibilidade, participar de reuniões com profissionais do mercado financeiro, evidenciar postura e ética profissional, elaborar propostas, demonstrar criatividade, efetuar pós-venda - folow-up, administrar aplicações de clientes, visitar clientes, conferir autorização de pessoas para movimentação ou consulta de contas, apresentar proposta ao comitê de crédito, solicitar indicação de clientes, repassar informações sobre mercado financeiro para clientes, projetar rendimento de aplicações, transmitir credibilidade, monitorar metas, falar em público, simular empréstimos, executar ordens de movimentação de contas, atuar em eventos - feiras, congressos, palestras, exposições, auxiliar na elaboração de operações estruturadas, mapear público-alvo, participar de reuniões com área econômica do banco, suprir auditoria com informações, demonstrar segurança, precificar produtos, acompanhar exposição de risco do banco em relação ao cliente, expressar-se em idioma estrangeiro - inglês, espanhol, interagir com gestores externos e internos, interagir com setores operacionais, avaliar resultados, sugerir opções de negócios, submeter propostas ao comitê de investimentos, agir em conformidade com a legislação em vigor, detectar o grau de aversão a risco do cliente, calcular taxas, consultar listas direcionadas, conferir destino de recursos, verificar veracidade das informações de clientes, interagir com áreas de marketing, relacionar-se com público.